В Гонконге бывший сотрудник China Construction Bank получил четыре года тюрьмы за участие в коррупционной схеме, где взятки выплачивались в стейблкоине USDT, а в центре истории оказались поддельные банковские документы на сумму свыше $1,6 млрд.
18 сентября 2026 года окружной суд Гонконга приговорил 32-летнего Лэма Чуньиня, бывшего менеджера по работе с клиентами China Construction Bank, к четырём годам лишения свободы. Согласно официальному сообщению Независимой комиссии по борьбе с коррупцией Гонконга (далее Комиссия), Лэм признал себя виновным в сговоре с целью получения незаконного вознаграждения.
Сумма взяток превышала $470,000 или примерно 3,7 млн гонконгских долларов. Вознаграждение поступало в Tether (USDT). По данным Комиссии, криптовалюту Лэм получал за незаконное подтверждение поддельных финансовых документов, использовавшихся в качестве обеспечения инвестиционных сделок, связанных со страхованием.
История началась ещё в 2022 году. Лэм работал в отделении банка в Козуэй-Бей и занимался розничными клиентами. Коммерческое кредитование и выпуск аккредитивов в его обязанности не входили, и у него не было полномочий подтверждать подобные инструменты. Тем не менее с апреля по июнь 2022 года он участвовал в схеме вместе с сотрудником финтех-компании и другими фигурантами.
В центре схемы находилась финтех-компания Vesttoo Limited, управлявшая платформой для сделок, связанных со страховыми рисками. Для участия в таких операциях инвесторы должны были предоставлять банковские резервные аккредитивы или иное одобренное банком обеспечение. Именно здесь участникам схемы и понадобился человек внутри банковской системы.
Лэм изображал уполномоченного представителя China Construction Bank и подтверждал документы, которые банк на самом деле не выпускал. В материалах дела фигурировали поддельные резервные аккредитивы и два письма об обеспечении, а совокупная заявленная стоимость связанных с ними финансовых инструментов превышала $1,6 млрд.
В деле фигурировали 88 поддельных резервных аккредитивов и два ложных письма об обеспечении, а выплаты Лэму связывались с несколькими участниками схемы. Эти обстоятельства также описывались в материалах Комиссии по делу.
В итоге скромная по сравнению с номиналом документов взятка в $470,000 могла обеспечить видимость банковской поддержки операций на сумму более $1,6 млрд. Именно поэтому суд отнёсся к делу жёстко.
Судья Эрнест Лин Кам-хун отметил, что использование поддельных банковских документов создавало значительный потенциальный риск для финансовой организации и могло нанести ущерб репутации Гонконга как международного финансового центра. Поначалу обвиняемому грозили шесть лет лишения свободы, однако после признания вины срок сократили на треть — до четырёх лет. Суд также обязал Лэма вернуть China Construction Bank около 3,7 млн гонконгских долларов, соответствующих сумме полученных взяток. Эти детали подтверждаются как материалами ICAC, так и данными о судебном решении.
Заместитель главного редактора Happy Coin News. Образование: экономист. Второе образование маркетинг. В криптоиндустрии с 2014 года. Неоднократно выступал в качестве эксперта на РБК. Биткоин — это не спекуляции, а свобода. Но, свобода требует личной ответственности.
