Финансовая гвардия Италии при координации Антимафиозной дирекции прокуратуры Милана раскрыла подпольную финансовую сеть, обслуживавшую организованную преступность. Суд назначил меры пресечения 30 подозреваемым: 16 заключены под стражу, ещё 14 помещены под домашний арест. Одновременно власти распорядились арестовать имущество более чем на €21 млн.
По версии следствия, центр схемы находился в городе Перо рядом с Миланом и скрывался за компанией по прокату автомобилей. Через него могли обслуживаться участники Ндрангеты, Каморры и так называемой «Четвёртой мафии» из Фоджи, а также предприниматели, налоговые уклонисты и торговцы наркотиками. Операция вышла за пределы Италии — задержания и следственные действия проводились также в Испании и Швейцарии.
Как работал «тайный банк»
Следствие описывает многоступенчатую систему. В неё поступали крупные суммы наличными, в том числе деньги от налоговых преступлений и, предположительно, торговли наркотиками. Взамен клиентам могли предоставлять эквивалент в криптовалюте, либо переводить средства на зарубежные счета.
Другой частью схемы были фирмы-однодневки. Они выставляли компаниям фиктивные счета за несуществующие работы и услуги. Общий объём таких документов превысил €110 млн. После безналичной оплаты предприниматели получали обратно наличные за вычетом комиссии в 2–5%, а деньги на счетах фирм уходили дальше по цепочке.
Средства переводились на счета в Люксембурге, Литве и Германии, а затем направлялись на криптовалютные биржи. По версии следствия, биржи конвертировали их в цифровые активы, после чего криптовалюта поступала на кошельки, контролируемые участниками сети.
€68 млн — не обязательно чистый криптооборот
Правоохранители восстановили международные переводы примерно на €68 млн. Короткие сообщения итальянских СМИ называют эту сумму отмыванием через криптовалюты, однако более подробное описание показывает сложную цепочку с банковскими переводами, зарубежными счетами и последующей конвертацией части средств на биржах.
Пока нельзя утверждать, что все €68 млн были непосредственно переведены в цифровые активы. Публично не раскрыты используемые криптовалюты, адреса кошельков, хеши транзакций или названия бирж.
В схеме обнаружили деньги жертв интернет-мошенников
Следователи также нашли на счетах фирм переводы от людей, ранее заявлявших о мошенничестве при попытках инвестировать в криптовалюту. Это указывает на то, что одна и та же финансовая инфраструктура могла использоваться не только для мафиозных доходов и налоговых схем, но и для вывода средств, похищенных у жертв интернет-мошенничества.
В материалах дела фигурируют и предполагаемые утечки информации из государственных структур. Среди подозреваемых есть сотрудник суда Милана, обвиняемый в незаконном доступе к информационной системе, а также сотрудник Финансовой гвардии, который, по версии следствия, получил €3 тыс. за передачу конфиденциальных налоговых данных.
Расследование показывает схему, в которой криптовалюта использовалась не вместо традиционной финансовой системы, а как её последний слой: наличные превращались в фиктивные платежи, затем уходили за границу и только после этого могли конвертироваться в цифровые активы. Виновность фигурантов по предъявленным обвинениям ещё должна быть установлена судом.
Заместитель главного редактора Happy Coin News. Образование: экономист. Второе образование маркетинг. В криптоиндустрии с 2014 года. Неоднократно выступал в качестве эксперта на РБК. Биткоин — это не спекуляции, а свобода. Но, свобода требует личной ответственности.
