В 2025 году масштабы финансового мошенничества, направленного против торговых криптоплатформ, достигли беспрецедентного уровня — количество мошеннических схем с использованием поддельных данных выросло более чем на 1400% по сравнению с предыдущим годом, сообщили в компании Chainalysis.
Этот скачок доказывает, что мошенники приобретают программное обеспечение для создания дипфейков на основе ИИ и системы массовой рассылки SMS, которые позволяют даже технически неподкованным преступникам осуществлять сложные атаки в больших масштабах.
В 2025 году мошеннические схемы с использованием ИИ позволили получить в 4,5 раза больше денег за одну операцию, чем традиционные методы мошенничества.
Примечательно, что мошенники начали чаще выдавать себя не только за торговые платформы, но и за регуляторов. Только за первую половину 2025 года Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании получило 4465 сообщений о мошенничестве с использованием поддельных документов, при этом 480 жертв перевели деньги преступникам, выдававшим себя за должностных лиц.
Согласно отчёту Chainalysis, преступные организации создали модульные бизнес-модели, основанные на предоставлении услуг, которые значительно снижают барьеры для входа на рынок. Комплексные фишинговые наборы стоят всего $20-50, в них входят поддельные шаблоны сайтов, инструменты для настройки доменов и услуги по распространению спама, предназначенные для обхода обнаружения.
Использование этих фишинговых наборов оказалось в 688 раз эффективнее в долларовом выражении, чем обычные мошеннические схемы, а операции по покупке большого количества аккаунтов в социальных сетях были эффективнее в 238 раз.
Средний размер мошеннической выплаты вырос с $782 в 2024 году до $2764 в 2025 году, что даёт увеличение на 253% по сравнению с предыдущим годом.
Заместитель главного редактора Happy Coin News. Образование: экономист. Второе образование маркетинг. В криптоиндустрии с 2014 года. Неоднократно выступал в качестве эксперта на РБК. Биткоин — это не спекуляции, а свобода. Но, свобода требует личной ответственности.
