Coinbase призывает Министерство финансов США пересмотреть давние правила борьбы с отмыванием денег, утверждая, что ключ к борьбе с незаконным финансированием в сфере цифровых активов — это инновации, а не ужесточение контроля.
Когда злоумышленники придумывают новшества в сфере финансовых преступлений, хорошим парням нужны инновации, чтобы не отставать, — написал главный юридический директор Coinbase Пол Грюал, направивший 30-страничный ответ компании на запрос Министерства финансов США.
В заявлении биржи утверждается, что Закон о банковской тайне, принятый в 1970 году и обязывающий финансовые учреждения сообщать правительству о подозрительных транзакциях, устарел и порой контрпродуктивен. Правила раскрывают персональные данные потребителей и не препятствуют деятельности преступных сетей.
Рекомендации биржи включают создание регуляторных «безопасных гаваней» для компаний, использующих инструменты мониторинга на основе ИИ и API, признание децентрализованных идентификаторов и доказательств с нулевым разглашением в качестве допустимых форм верификации клиентов, а также одобрение блокчейн-аналитики «знай свою транзакцию» как более эффективного метода выявления незаконных потоков по сравнению с традиционной банковской отчётностью.
В Coinbase заявили, что реформы должны быть ориентированы на результаты, а не на жёсткие требования, ведь существующие требования наводняют регуляторов малоценными отчётами, вынуждая компании собирать и хранить огромные объёмы данных о клиентах.
Заместитель главного редактора Happy Coin News. Образование: экономист. Второе образование маркетинг. В криптоиндустрии с 2014 года. Неоднократно выступал в качестве эксперта на РБК. Биткоин — это не спекуляции, а свобода. Но, свобода требует личной ответственности.
